Разработка финансовой стратегии — основа управления вашей компанией

Эффективность работы любой фирмы и организации в значительной степени обусловлена ее финансовой стратегией, которая во многом определяет и другие функциональные стратегии бизнеса. Разработка эффективной и работающей финансовой стратегии помогает повысить конкурентоспособность компании, обеспечить эффективное привлечение и использование финансовых ресурсов, координировать их потоки. Финансовая стратегия является важным инструментом управления предприятием, гарантией вывода бизнеса на желаемый уровень, получения прибыли и достижения поставленных целей.

Зачастую помощь в разработке стратегии нужна не только начинающим предпринимателям, но и опытным бизнесменам. Ведь свежий и экспертный взгляд со стороны позволит обнаружить то, что ускользнуло от взгляда владельца бизнеса. Я, Денис Сергеев, опытный предприниматель с более чем 20 - летним стажем, эксперт в сфере управления и маркетинга, коммуникаций и PR, онлайн - бизнеса и IT , помогу вам разработать оптимальный именно для вашего бизнеса план. Финансовая стратегия — это генеральный план действий, который охватывает и формирование финансов, и их планирование, и распределение, чтобы обеспечить предприятию финансовую стабильность.

План определяется стратегическими целями, стоящими перед предприятием, а также целями самого менеджмента — обеспечение роста благосостояния собственников, максимизация рыночной стоимости предприятия. Он включает в себя:

Грамотно разработанная и применяемая стратегия обеспечит ваше предприятие финансовыми ресурсами, вы всегда будете понимать, где своевременно получить денежные средства, как их эффективно использовать для увеличения прибыли и капитализации вашей компании. В три этапа мы разработаем план развития вашего бизнеса на 6, 12 и 24 месяца. Это займет 8 часов в течение 1 недели, в результате вы получите стратегический план с конкретными действиями по достижению этих целей.

Разработка финансовой стратегии в Москве вместе со мной поможет развить ваш бизнес в условиях современного рынка и текущей ситуации , подстроиться под нее и получить максимальные выгоды.

Финансовое консультирование помогает компании эффективно увеличивать прибыль и снижать затраты. А также позволяет определить роль компании на рынке, выработать индивидуальные методы работы, эффективно управлять финансовыми активами, упорядочить бизнес-процессы и разработать возможный план действий в случае кризиса.
Разработка финансовой стратегии компании необходима в следующих случаях:

• На этапе стратегического планирования, когда сложно предсказать размер требуемых инвестиций для будущего развития бизнеса.
• После анализа причин необоснованных затрат и кассовых разрывов. Это поможет увеличить стратегическую ликвидность, снизить финансовые риски и достичь ожидаемой прибыли.
• Когда придет понимание, что успех общей стратегии зависит не только от достижения целевых показателей прибыли, но и от способности максимально эффективно использовать вложенный капитал.
• Когда ресурсы компании небольшие и требуется оптимальное распределение средств, чтобы увеличить эффект от инвестиций и избежать незапланированных трат.
• Для выявления скрытых возможностей компании для эффективного использования производственных ресурсов, полученных от оборота.
• Чтобы получить большую прибыль от инвестиций временно свободных активов.
• Для разработки плана по экономической стабильности компании.
• Для разработки антикризисных стратегий.
• Для выявления направлений, приносящих больший доход и перестройки предприятия под них.
• Чтобы стратегия соответствовала текущим финансовым реалиям компании.
• Для формирования резервных активов.

При разработке финансовой стратегии необходимо уделить особое внимание на привлечении внутренних ресурсов, снижению себестоимости и распределению прибыли.

Разработка финансовой стратегии невозможна без правильно определенной финансовой цели. Между тем в российской бизнес-среде, особенно среди малых и средних предприятий, финансовые цели часто определяются узко и ограничиваются только размером прибыли или дохода.

Такой подход может показаться простым, но он может привести к нежелательным последствиям. Например, компания может достичь своей цели и заработать 50 миллионов рублей, но при этом ее обязательства перед кредиторами и поставщиками могут превысить эту сумму. В результате, несмотря на полученный доход, компания может оказаться с отрицательным капиталом и столкнуться с риском банкротства.

Важно понимать, что достижение только чистых бизнес-целей, таких как увеличение доли рынка, количества клиентов или сделок, не гарантирует финансового благополучия.

Чтобы избежать подобных ситуаций, необходимо разработать комплексный подход к определению финансовых целей. Этот подход должен включать в себя не только чистые показатели прибыли, но и ряд взаимосвязанных ограничений, обеспечивающих финансовую устойчивость и долгосрочное развитие компании.

Вот несколько ключевых элементов, которые следует учесть при разработке финансовых целей:

1. Важно определить целевое соотношение собственных и заёмных средств, чтобы минимизировать риски перекредитованности. Это показатель финансовой независимости компании.

2. Определение целевой стоимости бизнеса к моменту достижения срока стратегии. Необходимо не только получить прибыль, но и увеличить стоимость бизнеса. Для этого нужно разработать формулу расчета стоимости, основанную на методах оценки бизнеса: дисконтирование денежных потоков, анализ сравнимых компаний или метод чистых активов.

3. Рентабельность продаж показывает прибыль компании с каждого рубля выручки, а рентабельность собственного капитала — эффективность использования инвестиций собственников. Целевые показатели должны учитывать отраслевые средние значения и специфику компании.

4. Важно определить долю прибыли, направляемую на развитие бизнеса и для выплаты дивидендов. Это позволит создать сбалансированную стратегию роста и обеспечить инвесторов.

5. Определение целей и ограничений, которые могут относиться, например, к оптимизации затрат, повышению эффективности производственных процессов, снижению задолженности, улучшению системы внутреннего контроля и т. д.

Генеральная стратегия
Это пошаговый план по взаимодействию со всеми активами компании. От этой стратегии зависит, сколько ресурсов потребуется компании для успешной работы и от куда они будут получены.

Оперативная стратегия
Эта стратегия подразумевает эффективное распределение финансов и внутренних ресурсов компании. Она учитывает валовые доходы и все остальные поступления (расчеты с клиентами, доход от акций), а также валовые расходы, в том числе оплату поставщикам, зарплату и погашение задолженностей.

Оперативная стратегия разрабатывается в рамках генеральной и позволяет прогнозировать прибыль на определенный период.

Стратегия для достижения конкретных целей
Стратегия достижения конкретных целей — это стратегия по грамотному управлению активами, которое помогает компании двигаться к основной цели.
Из методов для разработки финансовых стратегий можно выделить: финансовое моделирование, экспертизу и прогнозирование рынка финансов.

При разработке финансовой стратегии организации необходимо учесть и факторы, не поддающиеся влиянию из вне. Например, риски неуплаты, уровень инфляции, а также общую экономическую обстановку в стране и покупательскую способность.

Для того чтобы отслеживать выполнение стратегии, цели делят на конкретные задачи с определенным сроком выполнения.

1. Определяется срок. Срок разработки зависит от разных факторов: развитие экономики и финансовых рынков, отрасли, размера компании и стадии ее жизненного цикла.
2. Исследуются внешние факторы. В ходе анализа экономических и правовых условий работы компании определяют, как они будут меняться в будущем. Также оценивают состояние финансового рынка, его зависимость от различных факторов и строят прогнозы по ситуации в рыночных сегментах, с которыми компания планирует работать.
3. Выявление преимуществ и недостатков компании. Анализ компании позволяет оценить ее потенциал и способность использовать инвестиционные возможности. Это также помогает выявить негативные факторы. Управленческое обследование анализирует внутренние проблемы компании, чтобы улучшить ее финансовые показатели.
4. Комплексная оценка стратегической позиции. Цель этого исследования — понять, какие возможности есть у компании для улучшения ее финансовых показателей. Также мы хотим выявить факторы, которые могут помешать нам достичь желаемых результатов.
5. Постановка финансовых стратегических целей. Это важный шаг для предпринимателей, которые хотят увеличить свой доход и повысить ценность своей компании на рынке. Система стратегических целей помогает определить наиболее эффективные направления развития бизнеса. Она позволяет распределить ресурсы и оптимизировать их состав, а также минимизировать риски.
6. Разработка финансовых нормативов. Наличие правильно сформулированных стратегических нормативов позволяет принимать безошибочные управленческие решения. Это также упрощает контроль за реализацией финансовой стратегии предприятия.
7. Оценка стратегии. Для проведения такой оценки используются специальные экономические и неэкономические критерии, которые устанавливает компания. Результаты оценки показывают, нужно ли вносить изменения в систему. Если это необходимо, систему изменяют, а затем уже приступают к ее реализации.
8. Реализация финансовой стратегии. В процессе реализации финансовой стратегии и сопутствующих мероприятий компания разрабатывает и внедряет новые подходы к управлению, учитывая изменяющиеся внешние условия.
9. Контроль за реализацией стратегии.

Цель финансовой стратегии — это эффективное управление основными и оборотными средствами организации, распределение прибыли, контроль над финансовыми операциями и инвестициями.

После разработки стратегию следует оценить, насколько она соответствует поставленным целям. Для этого эксперт должен ответить на вопросы:

1. Согласуется ли финансовая стратегия с общей стратегией компании?
2. Учитывает ли финансовая стратегия общие экономические нюансы?
3. Достаточно ли у компании ресурсов для выполнения этапов стратегии?
4. Обладает ли финансовая стратегия внутренним балансом?
5. Учтены ли возможные риски при воплощении стратегии в жизнь?
6. Насколько эффективно внедряется стратегия?

Заказ финансовой стратегии и ее внедрение должно начинаться только после того, как будет доказана ее эффективность.